Neuseeland Steuer Informationen für Working Holiday

Alle Informationen zur Einkommenssteuer während deines Working Holiday in Neuseeland

Jeder der in Neuseeland arbeiten geht, kommt früher oder Später mit dem Thema Steuer in Neuseeland in Berührung. Während deines Working Holiday Aufenthaltes, kann es sogar sein, dass dies deine erste Berührung mit der Steuererklärung ist. Daher haben wir hier im Beitrag alle wichtigen Informationen zusammengefasst. Für konkrete Aussagen zu Steuerthemen musst du bitte deinen Deutschen oder Neuseeländischen Steuerberater konsultieren. Die meisten Working Holiday Reisenden werden aber keinen der beiden Steuerberater brauchen, denn glücklicherweise hat Neuseeland ein recht einfaches Steuersystem. Bitte lies den Beitrag sorgfältig, denn du musst ein wenig Vorbereitung leisten damit du dann entspannt abwarten kannst.

 

 

 

Wie ist das Steuerjahr in Neuseeland geregelt

Das normale Steuerjahr in Neuseeland geht vom 1.4. – 31.3., dies ist für alle Backpacker der Fall. Auf Antrag kann das Steuerjahr auf einen anderen Rhythmus geändert werden, dies ist aber vor allem für Geschäfte interessant. Als Backpacker und Working Holiday Reisender ist der Zeitraum vom 1.4. – 31.3. der Zeitraum den du dir merken solltest.

 

Wie sind die Einkommenssteuersätze in Neuseeland

Die aktuellen Einkommenssteuersätze pro Jahr für Neuseeland sind wie folgt:

0 bis 14000 NZD werden mit 10,5% besteuert.

14001 bis 48000 NZD werden mit 17,5% besteuert.

48001 bis 70000 NZD werden mit 30% besteuert.

Alles Einkommen über 70000NZD wird mit dem Spitzensteuersatz von 33% besteuert.

 

Zusätzlich zur Einkommenssteuer wird eine Abgabe für die ACC (Accident Compensation Corporation) von deinem Lohn einbehalten. Diese Abgabe für ACC beträgt ungefähr 1,39% und wird von deinem Arbeitgeber zusammen mit der Steuer direkt einbehalten.

Eventuell zu viel gezahlte Steuer wird dir im Rahmen der Steuererklärung zurückerstattet. Als Berechnungsgrundlage für deinen Steuersatz wird dein wöchentlicher Verdienst aufs Jahr hochgerechnet, daher zahlen die meisten Working Holiday Reisenden eher zu viel Steuer und kriegen eine Erstattung. Die immer wieder auftauchende Aussage, dass man zum Ende seines Auslandsjahres alle gezahlte Steuer wiederbekommt, stimmt leider nicht.

 

Welche Vorbereitungen du für die Steuer in Neuseeland erledigen solltest

Einfache Steuervorbereitung dank Online Tools

Neuseeland hat eine gute und flach gehaltene Infrastruktur für die Steuer. Neben den klar definierten Steuersätzen erleichtert dir die IRD auch die Steuererklärung, denn alle Prozesse können komplett online ablaufen.

Registrierung bei MyIR

Die IRD stellt eine kostenlose Webseite zur Verfügung, mit derer du alle Steuerrelevanten Informationen einsehen kannst und auch notwendige Änderungen an die IRD übermitteln kannst. Diese Webseite lautet MyIR (www.ird.govt.nz), um diese Nutzen zu können, musst du dich einmalig registrieren.

Eine Anleitung zur Registrierung bei MyIR haben wir dir hier im Blog zur Verfügung gestellt. Hast du dich dort registriert und alle notwendigen Informationen inklusive Steuernummer und Bankkonto eingetragen, dann bist du weitestgehend fertig und der weitere Ablauf kann erfolgen.

Wie kann ich sehen welche Arbeitgeber welches Einkommen gemeldet haben

Dafür musst du folgenden Schritte in der MyIR folgen.

1. Ins MyIR einloggen.
2. Dann folgende Schritte: Runterscrollen bis Income Tax, dort auf Income Tax klicken.
3. Dann öffnet sich eine neue Seite. Dort auf Periods klicken
4. Dann öffnet sich eine Übersicht der Steuerjahre. Dort den entsprechenden März auswählen der das Ende des Steuerjahres ist. Sprich für das aktuelle Steuerjahr 31-Mar-2021
5. Dann öffnet sich eine neue Seite. Unten wird aufgelistet eure Einkommensarten. Da wählst du Salary, wages, benefits and taxable pensions
6. In der Zeile mit Salary, wages, benefits and taxable pensions gibts dann den Punkt „View breakdown“, diesen anklicken um die Auflistung der einzelnen Einkommen zu sehen.
7. Dort müssen alle Arbeitgeber und Einkommen aufgelistet sein. Sind sie das nicht Arbeitgeber kontaktieren und um Korrektur bitten. Macht der Arbeitgeber das nicht dann an die IRD wenden und dort anmerken das der Arbeitgeber nicht fristgerecht gemeldet hat. Die Haken dann nach und fordern den Arbeitgeber meist auf das nachzumelden.

 

Wann muss ich mich um meine Steuererklärung in Neuseeland kümmern

 

 

Das Steuerjahr endet am 31.3., dementsprechend solltest du unbedingt vor Ablauf des Steuerjahres deine Registrierung bei MyIR vervollständigen, hast du dies erledigt ist die wichtigste Hürde genommen. Dein Arbeitgeber hat jeweils bis zum 20. Des Folgemonats Zeit, dein Einkommen an die IRD zu melden. Hast du also im März noch gearbeitet, sollte ab dem 21.4. alles Einkommen des Steuerjahres komplett sein. Danach beginnt die IRD mit der Verarbeitung der Datensätze, dies startet der Erfahrung aus 2019 nach, gegen Anfang Mai und ist im Normalfalle bis Ende Juni abgeschlossen. Gibt es Fragen oder Unklarheiten wirst du von der IRD eine E-Mail über das MyIR Portal oder per Post bekommen und kannst dich dann dazu äußern.

Es gibt im MyIR Portal eine Möglichkeit alle Einkommen des Steuerjahres anzusehen, dies solltest du im eigenen Interesse nach dem 20.4. machen, denn falls ein Arbeitgeber fehlt musst du dich schnellstmöglich darum kümmern. Die IRD kann nur Steuern bearbeiten von denen sie Kenntnis hat, fehlt ein Arbeitgeber musst du dich an diesen wenden und er muss die Meldung manuell erneut anstoßen. Ist dein Arbeitgeber dort nicht kooperativ, du hast aber Abrechnungen über die geleistete Arbeit, so kannst du auch diese Payslips der IRD per Nachricht zur Verfügung stellen.

 

Wie funktioniert die automatische Steuererklärung in Neuseeland

Nachdem du deine Registrierung bei MyIR vervollständigt hast, wird die Steuer nach Ablauf des Steuerjahres automatisch durchgeführt. In der Vergangenheit wurde diese automatische Steuerberechnung zwischen Mai und Juni durchgeführt. Wichtig dafür ist, dass dein Bankkonto besteht und so direkt eine eventuelle Rückerstattung bequem auf dein Konto ausgezahlt werden kann. Fällt dir eine Ungereimtheit auf, dann übermittele deine Payslips manuell an die IRD, von dem Arbeitgeber der fehlen sollte. Alternativ kontaktiere deinen Arbeitgeber und bitte um eine erneute Übermittlung der Daten an die IRD.

 

Manuelle Steuererklärung vor der Abreise aus Neuseeland machen

Neben der automatischen Steuererklärung, gibt es auch die Möglichkeit einer manuellen Steuererklärung. Diese kannst du zum Beispiel dann nutzen, wenn du kurz vor deiner Abreise aus Neuseeland stehst und nicht mehr arbeiten wirst. Zusätzlich kannst du diese Variante, unseres Wissens nach, erst nutzen, wenn alles Einkommen an die IRD übermittelt wurde. Dies ist normalerweise am 21. Des Folgemonats nach deiner letzten Gehaltszahlung der Fall.

Möchtest du die manuelle Variante nutzen hast du folgende drei Möglichkeiten:

1. IRD Office: Das schnellste ist der Besuch in einem der lokalen IRD Offices. Bitte besuche die IRD Webseite um den Standort und die Öffnungszeiten für das Naheliegendste Büro zu finden. Bei deinem Besuch brauchst du deine IRD Nummer und musst den Grund erläutern warum du eine vorzeitige Steuererklärung machen willst. Du bekommst die passenden Formulare entweder in Papierform, oder online freigeschaltet. Nachdem du diese ausgefüllt und abgeschickt hast bekommst du etwas später eine Steuererstattung, wenn du zu viel Steuern gezahlt hast. Das Geld wird dir dann auf dein Neuseeländisches Bankkonto transferiert. Nach der Rückerstattung deiner Steuer musst du nur noch das Geld transferieren. Dafür kannst du bequem den Dienst Wise, vormals TransferWise, nutzen. Mit diesem haben wir die besten Erfahrungen für Internationale Geldtransfers gemacht, die Anmeldung ist über folgenden Link kostenlos möglich*. Ausführlichere Informationen dazu gibt es im folgenden Artikel hier im Blog.
2. Per Nachricht: Wenn du die manuelle Variante nutzen willst, kontaktiere die IRD über das MyIR Tool. Du kannst bequem über das MyIR Tool eine Nachricht (Secure Message) schicken, die IRD wird dir dort antworten. Erläutere in deiner Nachricht den Grund für die manuelle Steuererklärung, danach werden sie dir die benötigten Formulare freischalten. Auch bei konkreten Fragen zur Steuererklärung ist diese Kontaktvariante die einfachste. Nach der Rückerstattung deiner Steuer musst du nur noch das Geld transferieren. Dafür kannst du bequem den Dienst Wise, vormals TransferWise, nutzen. Mit diesem haben wir die besten Erfahrungen für Internationale Geldtransfers gemacht, die Anmeldung ist über folgenden Link kostenlos möglich*. Ausführlichere Informationen dazu gibt es im folgenden Artikel hier im Blog.
3. Per Telefon: Wenn du die manuelle Variante nutzen willst, kontaktiere die IRD per Telefon. Die Hotline kann dir den konkreten Prozess erklären und die notwendigen Formulare direkt freischalten. Alles was du benötigst ist deine IRD Nummer. Erläutere deinen Grund für die frühere Steuererklärung und warte bis dir die passenden Dokumente freigeschaltet wurden. Hast du Fragen kannst du diese direkt an der Hotline stellen. Nach der Rückerstattung deiner Steuer musst du nur noch das Geld transferieren. Dafür kannst du bequem den Dienst Wise, vormals TransferWise, nutzen. Mit diesem haben wir die besten Erfahrungen für Internationale Geldtransfers gemacht, die Anmeldung ist über folgenden Link kostenlos möglich*. Ausführlichere Informationen dazu gibt es im folgenden Artikel hier im Blog.
4. Am Ende des Steuerjahres: Du hast ebenfalls die Möglichkeit einfach bis zum Ende des Steuerjahres abzuwarten. Wichtig in dem Falle ist, dass du noch Zugang zu deinem Neuseeländischen Konto hast, idealerweise per Online Banking. Nach der Rückerstattung deiner Steuer musst du nur noch das Geld transferieren. Dafür kannst du bequem den Dienst Wise, vormals TransferWise, nutzen. Mit diesem haben wir die besten Erfahrungen für Internationale Geldtransfers gemacht, die Anmeldung ist über folgenden Link kostenlos möglich*. Ausführlichere Informationen dazu gibt es im folgenden Artikel hier im Blog.

 

Manuelle Steuererklärung nach der Abreise aus Neuseeland machen

Neben der automatischen Steuererklärung, gibt es auch die Möglichkeit einer manuellen Steuererklärung. Diese kannst du zum Beispiel dann nutzen, wenn du kurz vor deiner Abreise aus Neuseeland stehst und nicht mehr arbeiten wirst. Zusätzlich kannst du diese Variante, unseres Wissens nach, erst nutzen, wenn alles Einkommen an die IRD übermittelt wurde. Dies ist normalerweise am 21. Des Folgemonats nach deiner letzten Gehaltszahlung der Fall.

Möchtest du die manuelle Variante nutzen hast du folgende drei Möglichkeiten:

1. Per Nachricht: Wenn du die manuelle Variante nutzen willst, kontaktiere die IRD über das MyIR Tool. Du kannst bequem über das MyIR Tool eine Nachricht (Secure Message) schicken, die IRD wird dir dort antworten. Erläutere in deiner Nachricht den Grund für die manuelle Steuererklärung, danach werden sie dir die benötigten Formulare freischalten. Auch bei konkreten Fragen zur Steuererklärung ist diese Kontaktvariante die einfachste. Nach der Rückerstattung deiner Steuer musst du nur noch das Geld transferieren. Dafür kannst du bequem den Dienst Wise, vormals TransferWise, nutzen. Mit diesem haben wir die besten Erfahrungen für Internationale Geldtransfers gemacht, die Anmeldung ist über folgenden Link kostenlos möglich*. Ausführlichere Informationen dazu gibt es im folgenden Artikel hier im Blog.
2. Per Telefon: Wenn du die manuelle Variante nutzen willst, kontaktiere die IRD per Telefon. Die Hotline kann dir den konkreten Prozess erklären und die notwendigen Formulare direkt freischalten. Alles was du benötigst ist deine IRD Nummer. Erläutere deinen Grund für die frühere Steuererklärung und warte bis dir die passenden Dokumente freigeschaltet wurden. Hast du Fragen kannst du diese direkt an der Hotline stellen. Nach der Rückerstattung deiner Steuer musst du nur noch das Geld transferieren. Dafür kannst du bequem den Dienst Wise, vormals TransferWise, nutzen. Mit diesem haben wir die besten Erfahrungen für Internationale Geldtransfers gemacht, die Anmeldung ist über folgenden Link kostenlos möglich*. Ausführlichere Informationen dazu gibt es im folgenden Artikel hier im Blog.
3. Am Ende des Steuerjahres: Du hast ebenfalls die Möglichkeit einfach bis zum Ende des Steuerjahres abzuwarten. Wichtig in dem Falle ist, dass du noch Zugang zu deinem Neuseeländischen Konto hast, idealerweise per Online Banking. Nach der Rückerstattung deiner Steuer musst du nur noch das Geld transferieren. Dafür kannst du bequem den Dienst Wise, vormals TransferWise, nutzen. Mit diesem haben wir die besten Erfahrungen für Internationale Geldtransfers gemacht, die Anmeldung ist über folgenden Link kostenlos möglich*.
   Ausführlichere Informationen dazu gibt es im folgenden Artikel hier im Blog.

 

Geheimtipp: Wenn du kein Bankkonto in Neuseeland mehr hast

Du bist abgereist und hast dein Konto in Neuseeland geschlossen? Gleichzeitig hast du aber noch eine Steuererstattung zu bekommen? Dann haben wir hier einen Tipp für dich wie du bequem dein Geld trotzdem bekommen kannst.

Ein Konto in Neuseeland ohne in Neuseeland zu sein:

Du kannst dich kostenlos bei Wise* registrieren. Dort kannst du dann ganz bequem ein Neuseeländisches Konto mit Neuseeländischer Konto Nummer erstellen. Diese Nummer kannst du dann im Portal bei MyIR hinterlegen und deine Auszahlung bekommen.

Danach kannst du deine NZD ganz bequem in Euro wechseln und dir auf dein Deutsches Girokonto überweisen. Wise nimmt eine kleine Gebühr von ungefähr 0,5% für den Währungswechsel und eine kleine Gebühr für die Überweisung auf dein Euro Konto. Deutlich günstiger als alle anderen Varianten die wir gefunden haben.

Registriere dich jetzt bei Wise um dein NZD  und lass dir kein Geld entgehen*.

 

Frage, Anregungen oder Ergänzungen

Du hast noch eine Frage, eine Anregung zu diesem Artikel oder eine Ergänzung die dir fehlt? Dann freuen wir uns auf deinen Kommentar hier unter diesen Artikel. Vielen lieben Dank!